유망 펀드 종목 선택의 기준

 

유망 펀드 종목 선택의 기준

 

펀드 투자가 주요 재테크 방법의 하나인 건 알겠지만 별로 호감이 가지 않습니다. 주식이나 채권과 다르다는 건 알겠는데 딱히 펀드만의 장점이 무엇인지 잘 모르겠습니다. 게다가 ETF까지 주식처럼 보편화되고 있는 현실에서 펀드가 어떤 장점이 있는 건지 잘 이해되지 않습니다. 현재 개인적으로 포스증권을 통해 몇 가지 펀드에 투자하고 있고 로보어드바이저를 통한 펀드 투자도 있는데 올해 전 세계적으로 불어닥친 주식시장 한파로 보유하고 있는 펀드들이 모두 마이너스 실적을 보이고 있습니다. 2017년 말에 가입한 적립식 해외주식형 펀드만 플러스 수익률을 보이고 있는데 이것도 작년 수익률에 비하면 반토막 나있는 상태입니다. 

 

펀드 투자가 불만스럽지만 그래도 뭔가 놓치고 있는 게 아닌가 싶어 이번 연휴 기간에 펀드에 대해 공부해보기로 하고 도서관에서 몇 권의 책을 빌려왔습니다. 관련 서적을 뒤적이며 아무리 읽어봐도 펀드가 좋겠다 하는 느낌이 잘 안 들어옵니다. 주식 시장이 좋을 때는 웬만한 펀드 종목도 어쨌든 플러스 수익률을 낼 수 있지만 시장 여건이 나쁠 때는 전문가들도 어쩔 수 없는지 대부분 마이너스 수익률 보이고 있습니다. 아무리 시황이 나빠도 시장이란 계속해서 하락만 할 수 있는 게 아니라 오르락내리락하게 되어 있습니다. 최근 시장에서 반등 신호가 나오고 있는 지금 신규 펀드 투자를 하게 된다면 좀 더 신중하게 아니면 색다른 기준으로 투자 종목을 선택해보고 싶습니다.  

 

 

 

 

주말에 공부한 서적 내용 중에서 유념하고 싶은 몇 가지 포인트를 가져와 봤습니다. 

 

펀드 종목을 잘 고르는 기준 5가지

- 과거 운용 성과가 좋은 펀드를 선택하라

- 펀드 운용 규모가 크고 장기간 운용된 펀드를 선택하라

- 각 자산운용사의 대표 펀드를 선택하라

- 스타일이 명확한 펀드를 선택하라

- 판매사가 많은 펀드를 선택하라

 

펀드 투자 시 주의해야 할 13가지 사항

- 현재 수익률이 높은 펀드만 고집해서는 안 된다

- 수익률이 상대적으로 조금 저조하다고 펀드를 교체해서는 안 된다. 

- 현재 자신이 투자하고 있는 펀드의 유형을 알아야 한다.

- 단기 시황에 연연해서는 안 된다.

- 과거 실패에 연연하지 말라

- 펀드 성과에 관심을 가져야 한다.

- 펀드 수익률과 자신의 투자 성과 수익률은 다를 수 있다. 

- 분산 투자해야 한다.

- 펀드의 특성을 이해하도록 한다.

- 이제까지 늘 해오던 대로 투자하려고 해서는 안 된다.

- 너무 높은 수익률을 기대하지 않는다.

- 처음 투자할 때의 목표를 쉽게 바꿔서는 안 된다.

- 포트폴리오 재조정에 익숙해야 한다. 

 

* 출전 : 왕초보 펀드 투자 시크릿 - 이정한 지음 - 백만 문화사, 2012.11월 초판 발행

 

 

 

 

지난번 '채권투자 공부' 게시글에서 소개한 '채권투자 핵심 노하우' 저자가 공동 집필한 '펀드 투자 핵심 노하우' 책에서도 '올바른 펀드 선택, 어떻게 하는 것인가?'라는 같은 맥락의 내용이 있었습니다.    

 

올바른 펀드 선택 기준

- 수익보다는 위험을 보자

- 펀드 스타일, 확인하고 투자하자

- 장기성과가 우수한 펀드를 선택하라

- 펀드비용이 낮은 펀드를 선택하라

- 회전율이 너무 높은 펀드는 피하라

- 펀드 운용, 베테랑 매니저를 선택하라

- 환헤징 여부를 체크하라

- 벤치마크에서 기대수익과 변동성을 보라

- 너무 크거나 너무 작은 펀드는 피하라

- 잘 분산된 펀드를 선택하라

 

* 출전 : 펀드 투자 핵심 노하우 - 마경환, 이관순 공저, 이레미디어 발간, 2019.3월 초판 발행

 

 

수많은 펀드 중에서 어떤 펀드가 내게 알맞은 것이며 또 좋은 수익률 보여줄 것인지 알아내기 쉽지 않습니다. 여러 가지 선택 기준을 동시에 적용하면서 비교해야 하기 때문입니다. 일반적으로 좋은 방법은 펀드 평가사 자료를 활용하는 것입니다. 이를 통해 우리가 일일이 수고하지 않고도 모든 펀드의 정량적 데이터와 전문가 분석자료를 검토할 수 있습니다. 펀드평가사가 여럿 있지만 국내에서는 KG제로인이 가장 오래된 평가사입니다. KG제로인에서 운영하는 '펀드닥터' 사이트에 무료 회원 가입하고 관련 자료를 펀드분석에 활용해 볼 수 있습니다.  

 

 

Fund Doctor - 펀드닥터

 

 

펀드닥터에 가입하고 로그인한 후 상단 메뉴에서 <Fund>를 클릭하면 특정일 기준 Fund Top 5가 보입니다.  최근 주식시장이 죽 쑤고 있었는데 이렇게 성과 좋은 펀드도 있었네요. ㅠㅠ

 

 

 

 

펀드닥터 외에 펀드 검색 및 종목 분석에 유용한 사이트로 포스증권 사이트가 있습니다.

 

 

세상의 모든펀드, 펀드뱅크 FOSS - 한국포스증권

 

 

FOSS는 펀드 슈퍼마켓의 새 이름으로 한국포스증권이 운용하는 사이트입니다. 이곳에서 펀드를 검색하고 비교해 볼 수 있으며 직접 구매할 수도 있습니다. 일반 펀드 전체로 검색하면 1,223건이 보이는데 처음 정렬 조건은 3년 수익률 좋은 순으로 보이게 됩니다. 여기서 2위 차지한 메리츠 차이나증권 투자신탁S는 나도 작년 10월 가입했다가 수익률이 안 좋아 그냥 방치하고 있는 종목인데 현재 -16% 수익률입니다. 이를 보면 수익률 면에서 가입시기가 중요한 듯합니다. 

 

 

 

 

보유 종목 중 다른 하나는 에셋플러스 자산운용에서 나온 에셋플러스코리아리치투게더증권자투자신탁1호(주식)S인데 3년 수익률은 52.80%로 나타나고 있지만 지난 1년 기준으로는 -24.39%였습니다. 나는 이 펀드를 적립식으로 매달 붓고 있는데 현재까지 10회 불입하고 수익률은 -14.32%입니다. 1년 전 일시금으로 불입했다면 -24.39% 일 텐데 그나마 적립식이었기 때문에 그것보다 조금 나은 결과라고 얘기하기에는 너무 불만족스러운 결과입니다. 차라리 위의 메리츠 차이나를 적립식으로 했다면 최근 3개월 동안 대부분 만회할 수 있지 않았을까요?

 

 

 

 

FOSS에서 연금펀드 포함 전체 2,193개 펀드 중에서 3개월 수익률이 가장 좋은 순으로 재정열했더니 아래와 같이 나왔습니다. 이를 보면 알파자산운용사의 알파글로벌신재생에너지증권자투자신탁1호S는 3개월 수익률이 37.50%로 양호한데 이 종목은 3년 수익률도 133.10%로 아주 좋습니다. 이런 걸 장기 보유하고 있었어야 하는데 말입니다. 

 

 

 

 

FOSS 펀드 검색에서 국내 주식, 배당주, 자산운용사 기준 등 이런저런 조건으로 검색하면서 여러 종목을 비교하다 보면 좋은 종목 선택하는 안목이 길러질 거 같습니다. 

 

 

 

 

 

 

 

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